Hoved >> Selskap >> Skattedagen kommer: Helsekostnadene du kanskje kan trekke fra

Skattedagen kommer: Helsekostnadene du kanskje kan trekke fra

Skattedagen kommer: Helsekostnadene du kanskje kan trekke fraFirma Du kan kreve visse medisinske kostnader hvis de overstiger en viss prosentandel av din justerte bruttoinntekt.

Hvem skal ta fradrag for medisinske utgifter? | Kvalifiserte kontra ukvalifiserte utgifter | Selvstendig næringsdrivende helseforsikringsfradrag

Visse medisinske utgifter kan hjelpe deg med å få refusjon. Hvis du er i ferd med å samle inn alle kvitteringene dine for å dele med regnskapsføreren (eller for en dato med favorittprogramvaren din for skatteforberedelse), gjør deg selv en tjeneste og legg til alle reseptbelagte, briller og sykehusutgifter til bunke. For noen skattepliktige kan medisinske og helsetjenesterrelaterte utgifter være fradragsberettiget.



Det er noen få beregninger du (og ideelt sett regnskapsføreren din) må gjøre for å se om du kvalifiserer deg, men det kan være verdt tiden din for å holde flere dollar i lommen og forkaste færre til onkel Sam.



Dette er hva du trenger å vite om medisinske utgiftsfradrag som kan redusere skatteregningen.

Tar standardfradrag kontra spesifisering

Først og fremst for den typiske W2-tjeneren ( hvis du er selvstendig næringsdrivende , gå til bunnen) du kan egentlig bare trekke medisinske utgifter hvis du leverer en spesifisert retur, i stedet for å ta standardfradraget.



Hver skattebetaler får et standardfradrag på $ 12 400 (for gifte felles arkivere er tallet $ 24 800) for skatteåret 2020. Dette betyr at de spesifiserte fradragene må overstige $ 12.400 hvis du er en enkelt fil (eller $ 24.800 for en fellesfiler) for at det skal være økonomisk fornuftig å spesifisere.

Det vi vanligvis gjør er å legge til veldedighetsbidrag, boliglånsrente, eiendomsskatt og medisinsk, og hvis det er mer enn tallet, spesifiserer vi det, forklarer Wanda Talley Schebel , CPA, PA, en regnskapsfører i Orlando.

Hvis det er bedre å spesifisere fradraget ditt, må du fjerne en hindring til for å trekke medisinske utgifter: De må overstige 7,5% av justert bruttoinntekt (AGI) for 2020. AGI er din bruttoinntekt minus visse utgifter, for eksempel studielånerenter og bidrag til pensjonskontoen din. Det betyr at du har lov til å trekke eventuelle refunderte medisinske utgifter over det beløpet. (Og at 7,5% forblir den samme hvis du arkiverer sammen eller har pårørende.) For eksempel vil et ektepar med justert bruttoinntekt på $ 89 000 trenge å ha mer enn $ 6 675 i kvalifiserte medisinske utgifter.



Hvis det høres ut som et slags høyt tall, så er det det. For Los Angeles-baserte skatteutøvere Milton rodriguez , CFP, EA, de fleste av hans klienter som er i stand til å ta dette fradraget, er ofte eldre (og har derfor flere medisinske utgifter), lager store veldedige gaver, har en større pantelån, eller har hatt en større medisinsk hendelse (for eksempel en kirurgi).

Men hvis du har oppfylt alle disse kvalifikasjonene, kan du trygt trekke disse medisinske utgiftene.

Hva kvalifiserer som en egenandel medisinske utgifter?

Generelt sett bør eventuelle refunderte medisiner eller terapier som er foreskrevet av en lege være fradragsberettiget, sier Schebel. Fradrag for medisinske utgifter inkluderer vanligvis:



  1. Kopier og andre ikke-refunderte utbetalinger til en medisinsk fagperson (inkludert leger, tannleger, kirurger, kiropraktorer, psykiatere, psykologer og utradisjonelle leger)
  2. Helseforsikringspremier (Nøkkelen er at de ikke kan opprettes med dollar før skatt. Så hvis premiene dine betales gjennom et lønnstrekk fra firmaet ditt, kvalifiserer de sannsynligvis ikke. Sjekk med skatteprofesjonen din om helseforsikringsfradrag for å bekrefte.)
  3. Reseptbelagte medisiner
  4. Insulin
  5. Visse medisinske forsyninger
  6. Briller og kontaktlinser
  7. Tannkostnader (ikke-kosmetiske)
  8. Kjeveortopedi
  9. Operasjoner og medisinske prosedyrer
  10. Alkohol eller rusrehabiliteringsprogrammer
  11. Kjørelengde (20 cent per mil) eller faktiske reisekostnader som taxi, Uber, buss eller togtur for turer til legen eller apoteket og eventuelle parkeringsutgifter mens du er der
  12. Utilskuddsutgifter for COVID-19 verneutstyr inkludert masker, desinfeksjonsmiddel, håndsåpe, håndrensemiddel, engangshansker, barrierer (for eksempel plexiglass) og luftrensere hvis du er lærer

2020 var et uvanlig år. Hvis din sysselsetting eller økonomiske situasjon endret seg under COVID-19-pandemien, kan du være nærmere 7,5% kutt enn du var tidligere år. Diskuter med skatteprofesjonen din for å se om du kan kreve disse, og andre fradrag for å jobbe hjemmefra, starte en ny virksomhet eller netto driftstap hvis du er bedriftseier.

Hva kvalifiserer ikke som en egenandel medisinske utgifter?

Selv om det er helserelatert, kan disse utgiftene vanligvis ikke trekkes fra:



Når det er sagt, er det mange gråsoner. For eksempel vil en typisk massasje ikke være fradragsberettiget, men hvis legen din har foreskrevet terapeutisk massasje for å komme seg fra en ryggskade, for eksempel, vil den være fradragsberettiget. Det samme gjelder et treningsmedlemskap. Hvis legen din sier at det er viktig at du går ned i vekt for helsen din, kan du kanskje trekke en del av dine månedlige utbetalinger.

Hvis du har et notat fra legen din som indikerer at en kostnad er en medisinsk nødvendighet, bør du kunne trekke det, enig både Schebel og Rodriguez. Igjen, dette er hvor du vil samarbeide med en skattepersonell for å identifisere passende skattefradrag. Du vil også ha gode poster for å dokumentere legekostnader og relaterte reseptbelagte legemidler fra leger. Oppbevar disse postene med en kopi av selvangivelsen i tilfelle du blir revidert og trenger å begrunne beløpet for fradraget.



Selvstendig næringsdrivende helseforsikringsfradrag

Hvis du ikke er W2-tjener, gjelder det meste av det ovennevnte fortsatt, bortsett fra en stor bonus: Du vil sannsynligvis kunne kreve alle dine helseforsikringspremiebetalinger hvis du betaler for din egen forsikring (og / eller av en avhengig). Dette betraktes som en inntektsjustering over linjen og ikke et medisinsk fradrag, noe som betyr at det reduserer mengden av den justerte bruttoinntekten (AGI). Over-the-line fradrag er mer sjeldne fordi ved å redusere AGI, reduserer de inntektene som er inkludert i skatteberegningene.

Dette kan ikke være tilfelle, men hvis du er en innlemmet virksomhet, sier Schebel. Som hun gjentar, når hun er i tvil,Søk alltid skatteråd.